オーナーの想いや考えを
汲んだ承継策を提案します
アクタスの強み
- 01
不動産を中心とした資産承継の実績が豊富です。
- 02
最新の税制に精通した不動産の専門チームが担当します。
- 03
司法書士や金融機関と連携して円満に資産を承継します。
選ばれる理由
- 代々継いできた不動産。
売ることなく孫の代まで
継げる施策を出してくれた - 複数の税理士によって
評価額を検討し、特例適用
のチェックをしてくれた - 不動産を株式に変えての
遺産分割。家族円満の
承継策を提案してくれた
サービス内容
アクタスでは専門の不動産チームが、お客様の資産承継を節税の観点からだけでなく、お客様の想いや収益物件の経営も含め、次の世代へ円満に承継するサポートを行います。オーナー様の想いや考えをしっかりお聞きして、誰に承継するのか、どういうカタチで承継するのがマッチする方法なのかをご提案します。
例えば、個人でお持ちの物件の一部を、法人をつくりそこへ移管。法人の不動産を株式に変えて次の世代へ移していくことで、節税対策と円満な承継を実現したケースもあります。資産のほとんどが不動産で納税資金にお困りの方も不動産を売却せずに納税できる解決策もあります。様々な資産承継をお手伝いしてきたアクタスならではの提案にご期待ください。
サービスの流れ
アクタスの資産承継はお客様のご要望、ご状況にあったサービスを提供するオーダーメイドスタイルです。参考として一般的なフローをご紹介します。
- ヒアリング
資料収集 - まずはお客様の資産状況と、想いやお考えを把握するためにヒアリングを行います。資産を具体的に洗い出すために、アクタスより資料のリストをお渡ししますので、お客様に資料を収集していただきます。
- 不動産評価
その他財産の評価 - 資料にもとづきアクタスにて不動産、その他の財産を評価します。周辺の環境や道路状況、有効な活用方法など、様々な観点から土地固有の特徴を把握し、複数の税理士によって評価検討会を行い、内容を報告します。
- 承継策の
お打ち合わせ - オーナー様のご意向と承継される方のお考え、さらには将来の承継も踏まえて、お客様の状況にマッチする承継策をアクタスより提案します。最新税制を踏まえ、発生しうる税額のシミュレーションを行いご提示します。こうした案を踏まえ、お客様と共に検討を重ねていきます。
- 承継策の実施
- 決定した承継策に基づき、各種手続きをアクタスが窓口となり実施していきます。家族会議がうまくいくような働きかけもお任せください。遺言書の相談も提携する司法書士や金融機関と連携を取り対応します。
＊承継策実施後も相続税の制度改正などに伴い、定期的に税額をシミュレーションします。 - 相続発生時の
申告と納税 - 相続が発生した際にはアクタスにて相続税申告書を作成し、相続人さま全員に内容の説明を行います。申告書提出などの手続きはすべてアクタスが行うため、税務署へ行っていただく必要はありません。申告書控えは関係書類とともに製本してお渡ししますので、後日の確認も簡単に行うことができます。
このサービスの事例
お客様の悩み
資産のほとんどが不動産。
納税資金となる現金がない…
個人オーナー
土地と賃貸物件など複数不動産を所有
アクタスの解決策
生命保険を活用して
納税資金に充当しましょう。
アクタスにご相談される不動産オーナー様で多いお悩みは相続税の資金対策です。相続税は原則、現金一括納付のため、資産の多くを不動産が占めるお客様の場合、いざ相続となったときに多額の現金が必要となります。このお客様も「代々継いできた思い入れの深い不動産。できれば、売ることなく次の世代へ引き継げないか？」というご相談でした。こうしたケースをはじめ資産承継で大切になるのは、まず適正な不動産評価を行い、節税対策を事前に打っておくことです。アクタスでは複数の税理士による不動産評価で減額要因を確認。適正な価格を導き出し、相続税をシミュレーション。その税額をもとに生命保険を活用して、オーナー様の死亡保険金を相続税に充てるといった解決策を提案しました。ただし、これはあくまでも一例です。お客様一人ひとりの状況によってマッチする対策は異なりますので、ぜひお気軽にご相談ください。